【2024年】不動産投資の利回り相場！平均・理想の利回りは何％？目安はどのくらい？

1.高い利回りの物件に投資したい人

JPリターンズでは、投資できる物件のラインナップの中に「低価格高利回り物件」というカテゴリーがあります。
東京23区内や横浜市、川崎市などの人気のエリアにある1,000万円以下（※）の中古ワンルームマンションを主な投資対象としているため、高い利回りを実現しやすいです。
また、自己資金は10万円（※）から始められるため、手元にまとまった資金を用意しておく必要がなく、気楽に不動産投資を始めやすいと言えます。
購入時の仲介手数料も必要ないため、余計な費用を抑えやすくなる点も嬉しいポイントです。
（※2024年1月時点 公式サイトに記載）

2.豊富なリスク対策で利回りを維持しながら不動産の運用をしたい人

JPリターンズでは「安心5つ星パック」という35年間家賃保証する制度を設けています。
購入してから35年間は、空室が発生した場合でも安定した家賃収入を得られるため、購入した物件の利回りを維持しやすいと言えるでしょう。
また、10年間家賃の金額を固定する制度も設けており、周辺地域の家賃相場が変動した場合でも、10年間は家賃を減額することなく安定した収益を獲得しやすいです。
上記のような不動産投資のリスクを減らす取り組みをしているため、高い利回りを維持しやすくなると言えます。

利回りが低くても投資対象となり得る不動産の特徴

物件の管理が丁寧で行き届いている

利回りが低くても投資対象となり得る不動産の特徴として、物件の管理が丁寧で行き届いている物件が挙げられます。

管理が行き届いた物件であれば、物件の修繕費用や掃除費用が発生する可能性が少なく、購入後にかかる費用を抑えやすいです。

ただし、管理が行き届いている物件は、日常の維持管理コストや高額な管理費修繕積立が発生したり、人気の高さから物件価格が高額である場合があります。

そのため、物件のメンテナンスをまったく行っていない物件と比べると利回りが低くなることが多いため、注意しましょう。

物件購入後のトラブルを防ぐためにも、物件の購入を検討する際は、物件の管理がどの程度行われているか事前に確認しておくことをおすすめします。

利回りに関する情報提供が豊富な不動産会社をもう一度見る

立地が良く資産性が高い

利回りが低くても投資対象となり得る不動産の特徴として、立地が良く資産性が高い物件が挙げられます。

不動産投資において、立地が悪い物件は利便性が低いとされ利回りが高くなりやすいですが、その分空室リスクも発生しやすいです。

一方で、東京都心の駅近物件のような、立地がよく利便性が高い物件であれば物件の人気も高くなりやすいため、資産性は高いと言えるでしょう。

ただし、立地が良いとはいえ極端に利回りの低い物件を購入してしまうと、不動産投資における収支が赤字となる可能性もあるため、注意が必要です。

不動産投資の利回りをチェックする際の注意点

リスクを適切に反映したシミュレーションを行う

不動産投資の利回りをチェックする際は、リスクを適切に反映したシミュレーションを行いましょう。

不動産投資を行う際は、事前に中長期間の収支シミュレーションを行うことが多いです。

シミュレーションを作成する際にリスクを適切に反映していないと、運用開始後に家賃収入の減少や思わぬ費用が発生する恐れがあります。

例として、築年数が経過したり周辺地域の人気が低下した場合に家賃を減額する事例や、物件管理が行き届いておらず修繕費が発生する事例などが挙げられます。

リフォーム・修繕に必要な費用や固定資産税の費用などが適切に含まれているかについても、事前に確認しておきましょう。

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実質利回り（取引利回り）まで確認する

不動産投資の利回りをチェックする際は、表面利回りだけでなく、実質利回り（取引利回り）まで確認しておきましょう。

表面利回りは、不動産投資にかかる費用を織り込んでいない利回りの数字であるため、実際に運用開始した場合の利回りと乖離が発生しやすいです。

一方で、実質利回りは物件の購入費用以外の管理費や運営費用なども含めて算出した利回りであるため、より現実的な利回りであると言えます。

シミュレーションや収支計画を立てる際も、表面利回りではなく実質利回りの利用がおすすめです。

周辺の利回り相場をリサーチする

不動産投資の利回りをチェックする際は、周辺の利回り相場をリサーチしておきましょう。

周辺相場を知っておかないと、購入を検討している物件の良し悪しを判断しにくいです。

例として、そのエリアにおける利回りの相場よりも低い利回りの物件を購入してしまい、相対的に損をしてしまう事例などが挙げられます。

また、周辺相場に比べ極端に利回りが高い場合には、何らかのリスク事項を含んでいる可能性があるため、事前に不動産会社に確認しておきましょう。

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不動産投資の利回りに関するFAQ

物件の築年数（新築・中古）と利回りには関係がある？

物件の築年数が新しいほど、利回りは低くなることが多いです。

築年数が新しいほど物件の人気が高くなり、不動産の価格も上がりやすいため、その分利回りも低くなる可能性が高いと言えます。

一方で、年数が経過している物件ほど購入金額が低くなりやすいため、利回りが高くなりやすいです。

ただし、上記の内容はあくまで目安であり、そのほかの物件の条件により利回りは変動するため、注意が必要です。

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株式の利回りとの違いは何？

不動産投資と株式投資における利回りの概要とそれぞれの投資方法のメリット・デメリットを下表にまとめました。

それぞれの特徴を踏まえ、自身に適した方法を選択しましょう。